$Username ist der Wert des Eingabefeldes, da soll ja nur das eine bleiben. Sollte es dann nicht eher so aussehen:
if(strtolower($element['username']) == strtolower($Username)
&& ($element['userpass'] == $Password || $element['useremail'] == $Username))
{
$RetVal = $element['userid'];
}
Gruß! Sabine